CONSULENZA E PIANIFICAZIONE FINANZIARIA

LE MIGLIORI SOLUZIONI AL SERVIZIO DEL TUO PATRIMONIO

È IL TUO FUTURO, NON È SOLO DENARO

Irene Maria Ceppi 

Mi chiamo Irene, lavoro a Milano e fin da quando ho deciso di abbracciare la professione di consulente finanziario ho avuto un solo obiettivo: curare i rapporti professionali come vere e proprie relazioni personali, considerandoli come facenti parte della mia famiglia e con lo spirito di portar loro il massimo valore aggiunto ai clienti.

Sono al fianco di Famiglie, Liberi professionisti ed Imprese con lo scopo di accompagnarli nelle loro scelte quotidiane in risposta alle loro esigenze economico finanziarie.

Dopo la laurea in Economia Aziendale a Pavia nel 2004, ho operato - con vari ruoli - in un istituto fortemente radicato sul territorio ed ora sono Consulente Finanziario in una realtà internazionale di grande prestigio.

Grazie all'esperienza maturata e alle competenze acquisite, sono in grado di offrire un servizio personalizzato che copre l'intera gestione lungo tutte le fasi - e relative esigenze - della vita.

I miei clienti mi descrivono come una persona competente, leale e sempre disponibile.  Ho tante passioni tra cui viaggiare ed andare in barca a vela. Essere mamma di Martina mi porta a vivere sempre in costante movimento e lo stesso spirito mi guida anche sul lavoro, tesa sempre a raggiungere nuovi traguardi e risultati insieme ai mie clienti.

I miei Numeri

alcune curiosità sulla mia attività professionale
  • 187

clienti soddisfatti

che in un rapporto sano e sincero ogni giorno mi rinnovano la loro fiducia
  • 147

portafogli gestiti

che mi hanno permesso di sviluppare competenze pratiche e strategie efficaci
  • 17

anni di esperienza nel settore

e non smetto mai di imparare

I servizi

che posso mettere a tua disposizione

Consulenza finanziaria

La consulenza finanziaria si occupa di individuare i bisogni del cliente, per tutelare e accrescere i patrimoni non solo attuali, ma anche futuri, siano essi di un nucleo familiare che di un'impresa.
Il consulente finanziario assiste il proprio cliente in tutte le fasi, trovando e proponendo le soluzioni ottimali nell'interesse del cliente.

Protezione del patrimonio

I patrimoni possono essere composti da svariati asset, quali ad esempio immobili, aziende, investimenti finanziari, collezioni d’arte, gioielli e beni mobili. Data la loro complessità e il panorama economico in continuo mutamento, sono sempre a rischio. E' quindi fondamentale procedere con una corretta pianificazione patrimoniale, con uno sguardo anche al passaggio alle generazioni future.

Consulenza previdenziale 

Non esiste cosa peggiore che non essere in grado di mantenere il proprio tenore di vita, soprattutto una volta che si ha raggiunto la meritata pensione.
In anni caratterizzati da una forte incertezza per il futuro, diventa importante acquisire la capacità di ragionare a lungo termine e valutare soluzioni di previdenza integrativa.

Soluzioni assicurative

Stipulare un'assicurazione permette di avere una vita più serena e di gestire le conseguenze di eventuali imprevisti, imparando a progettare per tempo il proprio futuro. Il mio ruolo è anche quello di consigliare al cliente le migliori soluzioni assicurative, in linea con le esigenze di ciascuno.

1. Parto dalle esigenze

"Non esiste vento favorevole al marinaio che non sa dove andare" - Seneca

Il consulente finanziario aiuta a comprendere le esigenze e i bisogni e, insieme al cliente, pianifica la rotta da seguire. Sebbene io possa avere chiari gli strumenti da utilizzare, solo attraverso un lavoro di squadra con il cliente si può definire un orizzonte.  Chiedo quindi a ciascuna persona di illustrarmi la sua situazione patrimoniale con la massima trasparenza, garantendo confidenzialità e privacy.

Senza un rapporto di fiducia reciproca, il viaggio non può iniziare!

2. Trovo le migliori soluzioni

"Ogni problema ha tre soluzioni: la mia, la tua e la soluzione giusta" - Platone

Dopo un'attenta analisi di tutte le variabili, inizia il lavoro  vero e proprio di pianificazione. Prospetto al cliente le diverse soluzioni in linea con quanto è emerso affinché ciascuno possa adottare scelte consapevoli, comprendendo i vantaggi dei servizi proposti.
Fondamentale è valutare l'orizzonte temporale in cui dobbiamo costruire il portafoglio in modo da realizzare non solo gli obiettivi attuali, ma prevedere di mantenere il tenore di vita anche in futuro.

3. Controllo i risultati

L'eccellenza è il risultato graduale dello sforzo costante di fare meglio -
Pat Riley 

Il lavoro sembrerebbe terminato, abbiamo definito gli obiettivi e individuato gli strumenti più idonei a conseguirli, in realtà tutto quello che abbiamo pianificato deve essere manutenuto. Bisogna verificare che tutto vada secondo i nostri piani, apportando le correzioni ogniqualvolta se ne renda bisogno. Questo è il mio lavoro!

Quando si viaggia nel mare dei mercati finanziari è facile che si attraversino delle turbolenze, anche le onde più alte non impediscono alla barca di proseguire la propria rotta. Quando si lavora in questa maniera.... i risultati arrivano, sempre.

La Consulenza Finanziaria

L'equilibrio che porta al benessere
Durante l'arco della vita cambiano tante cose.
Da ragazzi avevamo sogni, progetti e passioni... motivazioni personali che ci spingevano a compiere delle scelte per cui avevamo determinate esigenze correlate ad obiettivi finanziari.
Crescendo i nostri progetti sono evoluti.
Durante l'arco della vita altre cose, invece, non cambiano mai: il desiderio di proteggere i nostri cari, la voglia di andare avanti e progredire.

E non cambia nemmeno il senso di tranquillità che viviamo quando ci affidiamo ad un professionista perché sappiamo che è preparato e pronto ad operare per il nostro bene, meglio di quanto avremmo potuto fare noi stessi.

Questo è quello che i miei clienti vivono quando affidano a me il loro patrimonio, perché sanno che traduco le loro paure in opportunità per avere il futuro che essi e i loro cari meritano.

Il lavoro che svolgo può essere paragonato a quello di un sarto che cuce il miglior abito che tu abbia mai indossato, quello in cui ti senti a tuo agio e che non vorresti mai togliere.

Dopo uno studio approfondito dei tuoi obiettivi, li trasformerò in un progetto personalizzato condiviso affinché tu possa prendere le tue scelte in maniera consapevole e in massima tranquillità di chi ha affianco un professionista onesto che gli propone soluzioni di investimento pensate su misura.

Richiedi, senza impegno, una consulenza. Sarò ben felice di incontrarti per un colloquio conoscitivo durante il quale potrai chiedermi di analizzare la situazione patrimoniale in funzione alle esigenze, agli obiettivi e ai sogni che ti accompagnano lungo il cammino.

Curriculum e formazione professionale

Ogni passo è stato mosso per arrivare fin qui

Nel 2004 ho conseguito la laurea in Economia Aziendale presso l'Università di Pavia e ho subito iniziato a lavorare in ambito bancario, continuando a frequentare corsi di formazione. Nel 2011 ho conseguito il Banking & Financial Diploma istituito da ABI, la Certificazione Europea dei Fondamenti della Professionalità Bancaria EFCB e nel 2015 la certificazione EIP promossa da EFPA. Per poter offrire un servizio sempre al passo con i tempi, nel 2016 ho superato la prova per Consulente Finanziario e nel 2019 quella per Consulente Patrimonialista.

Il superamento dell'esame non è l'arrivo, ma solo l'inizio!

Il mondo è in continua evoluzione, rapido ed inesorabile: fermarsi significherebbe non essere competitivi e al passo con i tempi. Ecco perché dedico molto del mio tempo alla formazione e all'aggiornamento professionale.

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